2020 年股票基金投资收益总结、经验以及展望

一转眼 2020 年就过去了,今天是 2020 年最后一天,老唐坐在实验室也写不下去代码了,于是就整理了一下目前持仓的基金的收益情况。算下来,目前收益率还是可以的,比起自己炒股票肯定是收益更高一些。因为这个收益率也是总体的收益率,而且这些基金基本上都是今年买的,所以也可以算是今年的投资收益了。

一、2020 年股票基金投资收益总结

以下是老唐实际持仓的所有基金列表,但是持仓金额并不是表格所示,持仓金额已经做过处理,换算成总金额 100 万了,方便大家查看对应基金所占比例。由于今天的收益暂时还没有更新,只有一个预估收益,所以总的算下来,目前的持仓收益大概是 19.05% + 1.17% = 20.22%。

注意:

  1. 表格中总金额 100 万元是经过处理后的金额,并不代表老唐实际持有金额。
  2. 收益最后更新于 2020 年 12 月 30 日,最后两栏的涨跌幅、估算收益为 2020 年 12 月 31 日估算。
  3. 本表格仅作为博主记录自己基金投资记录,不构成任何投资建议。
基金名称估算净值持有额持有收益持有收益率涨跌幅估算收益更新时间
睿远成长价值混合A2.0678345361.9780171.5130.23%1.33%4603.462020/12/31 15:00
中欧时代先锋股票A2.0739144896.6018223.0514.39%1.65%2386.182020/12/31 15:00
鹏华匠心精选混合A1.1333117962.6611602.8810.91%0.97%1145.592020/12/31 15:00
泓德臻远回报混合2.042591289.8919275.3626.77%2.07%1893.322020/12/31 15:00
鹏华价值成长混合1.440975876.9015115.3924.88%1.72%1301.572020/12/31 15:00
易方达中小盘混合9.100169475.1020867.6242.93%1.75%1213.352020/12/31 15:00
广发双擎升级混合A3.441257558.128949.9218.41%1.09%629.012020/12/31 15:00
睿远均衡价值三年持有混合A1.61237537.9713707.3257.52%1.13%421.502020/12/31 15:00
景顺长城新兴成长混合3.284525992.191688.496.95%1.85%479.542020/12/31 15:00
汇添富价值精选混合A3.940225164.74860.943.54%1.81%456.472020/12/31 15:00
泓德卓远混合C-8883.8657.380.65%0%0.002020/12/31 15:00
总计-1000000.00190519.8519.05%1.17%14529.982020/12/31 15:00

二、2020 年股票基金投资经验总结

其实算下来才 20% 多点也是感觉有点奇怪,因为感觉大多数基金都有 30% 到 40% 左右的收益了,不过数据总不会骗人吧,应该还是比较保守或者有些买入比较晚了,以及还有一些已经清仓的仓位没有考虑进来,比如睿远就被我清仓过两次,每次都有 20% – 30% 的收益。

今年算是基金启蒙年,最早应该是去年开始接触基金的,但是去年基本都是靠着招行客户经理推荐的一些基金,并且买了也不知道什么时候卖,算是个完全的小白。今年有了更多自己的思考,也对于股票这件事有了更多的反思,所以也算是有点经验教训可以简单分享一下,当然也不一定对,仅供参考。

1、什么时候买入基金

基金无非就是两件事,一个是什么时候买,一个是什么时候卖。关于什么时候买,老唐的建议有两个,一是,等待股票跌的比较多的时候买(对应的也就是基金跌的比较多的时候买)。二是,干脆直接定投,不管什么时候开始,按照固定频率、固定金额,买入就对了。

一般建议稍微懂点股票的朋友可以结合大盘,来选择基金的买入点,比如大盘跌的比较多了或者连跌了好多天的时候,可以多买点基金。

如果什么都不懂的朋友,建议老老实实定投吧,也是可以赚钱的。即使遇到行情很差的时候,定投总能投到低点,并且持有一两年最后基本都是赚的。

2、什么时候卖出基金

这个问题曾经困扰老唐很久,网上也查了,到底什么时候卖。之前看到说法比较多的是自己设定一个预期收益,等待涨到预期收益了就卖。但是老唐自己按照这个策略卖了几次之后,发现这并不是一个很好的策略。

到底什么时候卖,目前觉得还是需要结合大盘来判断比较好,等待涨的很多,或者大牛市中后期,这种时候卖才是比较好的,比如大盘天天涨很多,天天几百个股票涨停,身边的很多朋友都变成了股神,都开始讨论股票,这种时候,就可以开始卖出基金了。

否则,如果按照预设收益率来卖,很容易就错过一波行情,然后又追在高点,如此往复,又变成了韭菜。买基金的初衷本就是避免自己过多的操作,同时也让自己更省心,毕竟投资的事情交给专业的人士来做也比较好。

当然,如果你对于股票也是一窍不通,那么还是可以按照设定收益率的方式来卖,等涨到一定收益率的时候就全部卖掉,然后从头再来,这也是比较适合小白的投资方法。

3、买哪个基金好

这个自然是仁者见仁智者见智的问题,老唐在此不做过多推荐。老唐目前持仓比较多的基金都在上面的表格中给出了,最推荐的两个基金也在之前文章中提到过,包括《股票基金推荐:中欧时代先锋股票 A(基金代码 001938)》和《股票基金定投推荐:睿远成长价值混合A(基金代码 007119)》。相信定投或者一次性买入这两个基金的朋友们到目前为止是不会亏钱的。

此外,老唐个人的喜好是偏向于综合类的基金,不会买一些特定主题类的基金,比如汽车主题、军工主题等这种明显主题的基金,老唐是不会买的。这样有利有弊,好处是不需要自己选择哪个版块,坏处是某个版块如果涨的特别厉害,你的基金可能也还是缓慢的涨。

三、2021 年股票基金投资展望

兜兜转转也买了一年多的基金了,总体来说收益还是比较让人满意的。接下来的一年,希望自己从整体收益以及收益率方面都有所提升。

目前对于 2021 年股票基金的投资,主要可能会进行下面几方面的操作。

1、调整基金比重

经过一年以来的观察,目前有些基金涨的超出预期,有些基金则明显不如预期。所以接下来老唐会对各个基金的比重进行调整,会卖出一些弱势基金,把仓位调整到强势基金里。毕竟股市里,强者恒强才是硬道理。

2、增加基金仓位

此外,还会继续增加基金仓位。当然,这也是取决于总体资金情况的。如果总体资金情况增加的比较多,那么基金仓位也会随之增加。目前老唐会保持基金仓位占总体现金流的 30% 左右,此外还有 10% 左右的股票份额。这个比例大家根据自己的风险承受能力进行调整。

以上就算是一个年终总结,后续想到什么再说。

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