中欧时代先锋股票A (001938) 今日分红,显示基金金额会临时减少

今天打开支付宝一看,着实吓了一跳,因为看到基金金额少了不少钱,想着昨天是休息日也没有交易,不应该亏那么多,一度还怀疑是不是支付宝系统显示错误,或者是钱被偷了。然后打开基金明细仔细看了看(因为支付宝里只有基金资产),发现有提示,是今天有个基金进行分红了。所谓的分红,不过是把你自己的钱从基金里扣掉,然后再打到你的支付宝账户或者是直接换算成基金份额还给你。感觉没什么意思,说是锁定收益,其实也没什么本质的区别。

一、中欧时代先锋股票 A 今日分红

如图所示,可以看到今天中欧时代先锋股票 A 这个基金提示即将分红,出息日也就是今天,意思是今天会先扣掉一部分净值,然后在 2021-01-13 之前再返还。

介绍说是落袋为安,其实么之后该跌也还是要跌的。:)

不过有一点不用担心,就是钱是不会少的,这点大家完全可以放心。

二、基金分红简单介绍

基金分红实质上把基金收益的一部分提前以现金分红或红利再投资派发给持有人,这部分收益原来就是基金单位净值的一部分,分红前后基金资产是不变的。

现金分红:小明持有某只基金50份,最新单位净值是2元,则资产显示为2*50=100元,某天,基金公司发布公告即将分红,10派5元,即每份分红0.5元,若小明设置的分红方式为现金分红,则分红资产=0.5*50=25元,这25元会直接入账小明的余额宝,且基金公司不会收这部分的赎回手续费,即进入余额宝的也刚好是25元,分红后基金单位净值(100-25)/50=1.5元,原来的50份份额资产会显示为1.5*50=75元,则分红进入余额宝的25元+基金当前显示的资产75元,总金额还是100元,故您可以看到,其实分红前后您的总资产是不会变的。

红利再投:小明持有某只基金50份,最新单位净值是2元,则资产显示为2*50=100元,某天,基金公司发布公告即将分红,10派5元,即每份分红0.5元,若小明设置的分红方式为红利再投,则分红资产=0.5*50=25元,分红后基金单位净值二(100-25)/50=1.5元,因此分红后小明持有的份额为=50+25/1.5=66.67份。小明持有的总资产=66.67份*1.5元/份=100元,总金额不变。但是因为持有份额更多,小明未来资产增值的基数变大了。

基金也需要满足一定的条件后才会进行分红,对于开放式基金,如果想实现收益,通过赎回一部分基金单位同样可以达到现金分红的效果;因此,基金分红与否以及分红次数的多寡并不会对您的投资收益产生明显的影响。

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