强少十点半:2021 基金投资组合(强少稳健型组合)

强少十点半是最近开始关注的一个公众号,之前也分享过一篇强少推荐的 TOP25 基金名单(强少十点半 2021 最具投资价值的 TOP25 基金名单),今天看到又更新了一个更为精简细致的版本,直接告诉大家应该买哪几个,看了看感觉还行,就在此转载一下给大家做个参考。当然,也仅仅是参考,我们需要在此基础上再做出自己的判断,到底哪些是适合自己的。比如老唐自己就准备仅参考其中的三到四支基金进行购买,其他的比如一些债券基金暂时是不打算买的。如果追求稳健债券收益的话老唐目前已经购买了招行卓远系列的理财(代销招银理财招睿卓远系列一年定开9号增强型固定收益类理财计划),一年 6 到 7 个点感觉还是挺稳的。

当然,投资有风险,理财需谨慎,大家根据自己的实际情况进行购买。

原文地址:https://mp.weixin.qq.com/s/SZYCWAS6DgXlowSk9RTe2w

下面老唐根据自己的喜好进行重新了排版,如果觉得不喜欢的也可以直接查看原文。

【2021-04-21 更新】目前老唐已经不再关注强少,基金太多了并不是什么好事,而且强少推荐的很多基金其实也并不怎么样。目前老唐一共就剩这么几个基金:

  • 睿远成长价值混合A
  • 中欧时代先锋股票A
  • 易方达中小盘混合
  • 易方达蓝筹精选混合

一、强少十点半 2021 基金投资组合

先放组合吧,大家先有个整体印象。

讲在最前面,给大家风险提示。强少的组合仅供参考,不构成投资意见,投资者应自行承担风险。虽然强少比大家专业一点,但也会犯错,大家一定要有风险意识。

为什么要做个组合给大家?2021已经开启了投资的困难模式。看到太多小伙伴的留言里,组合是五花八门。很多的组合,是存在挺大问题的。所以,我决定给大家演示一套实战阵型,帮大家打开思路。不会建立组合的小伙伴可以参考。会建组合的,可以根据我整体的思路和逻辑,去优化下自己组合。

强少最重要的是教知识,希望能2021的困难模式下,给大家提供一些帮助。

二、强少基金组合思路解析

做投资,犹如带兵打仗。一将无能累死三军!正在建立组合的你,就犹如三军统帅。在出征之前,必须搞清楚三个问题:

  1. 作战背景
  2. 作战目的
  3. 作战策略

1、作战背景

要打仗,首先搞清楚是在什么环境下打。就像你打王者荣耀一样,你接手一局游戏,首先要搞清楚:

1)这是什么段位的游戏?

黄金局?铂金局?还是王者局?巅峰赛?现在来做组合,和2019年,2020年是完全不同的。前两年,处于牛市第二阶段,是最好赚钱的时候。那时候可以激进一点,打2 4 4,甚至0 6 4的组合。

今年已经进入牛市第三阶段,震荡剧烈,是典型的投资困难模式。所以,我们要采用稳健的策略。选用阵型3 4 3,等形势更严峻后,可能改为4 4 2。

2)是逆风局,还是顺风局?

顺风不浪,逆风不喷。这是王者水平的人,应该具备的素质。去年很多小伙伴,前面赚了不少利润,结果各种浪,各种买窄基,各种操作。基本把利润搞没了。我们应该做到的是:赚了钱后,应该更加的稳健。亏了钱后,应该复盘原因,寻找好的方向,优化组合。

今年分三种情况:

  1. 去年赚了不少利润的。是顺风局,有足够的安全垫。保持稳健型的组合,持续吹泡沫。设定好止盈的策略,一旦市场大幅度转向,就逐步落袋为安。
  2. 收益平平,或今年才开始投资的。属于55开的局面。假设计划投资10W,那拿6W左右,分6个月,每个月投1W。剩余的部分,在未来的1-2年内,每个月定投。
  3. 亏钱的。什么?这么好的环境,你还能亏钱?也是人才。消极的做法,就是离场。。。这游戏不适合你。积极的做法,重新建立好组合。持续定投3年以上。95%以上的概率,能赚钱。

2、作战目的

目标非常明确:

  1. 追求资产不贬值。在全球大放水的前提下,力争抓住救命稻草,不被洪水吞噬。第一个目标,跑赢CPI的增长。平均下来是4-5%。
  2. 跑赢放水量。实际资产贬值速度,我们要看M2(放水量)增长率,现在是10%左右。在困难模式下,目标不要设置太高。当然也不要太低,争取10%以上。强少今年的年收益目标是15%,去年基金年收益目标是30%,最终基金部分收益率是47%左右,超额完成,那自然是非常开心。

3、作战策略

先讲整体的策略。今年A股会频繁的震荡,投资风险比前两年高。那有没有其他好的投资区域呢?有,港股!

来看下年K数据,近三年,港股恒生指数都没怎么涨。特别是在去年全球大放水之际:

  • 美国道琼斯指数涨了+6.63%
  • 纳斯达克指数涨了+42.07%
  • A股上证指数涨了+13.87%
  • 创业板涨了+64.96%(牛冠全球,全球第一)

而恒生指数跌了-3.42%。但恒生科技指数涨了+22.78%(基金投资港股,主要投的是恒生科技指数里的公司)所以,港股相对其他主流市场来讲,是价值洼地。我从1月2日开始就反复讲,今年加大港股投资。我们整体的总策略,也是加大港股的投资,港股的配置比例在20-30%左右。

好了,铺垫了这么多,你们真正想看的内容来了!!!

三、强少基金投资组合

1、确定中场

根据核心+卫星策略,第一步是确定中场。中场贡献核心的收入,必须有几个特点:

  1. 稳重求进
  2. 价值投资为主
  3. 按今年的行情,依然是以龙头抱团的方向为主,主攻消费。

我派了以下三位中场大将:

1)易方达蓝筹

这只不用讲了,张坤在我心中的地位,应该是十大经理之首。这几年他的表现,也确实对得起这个地位。从管理规模来看,已经超越刘格菘,成为公募一哥。去年,易方达蓝筹,也是给我赚取利润最多的一只基金(易方达蓝筹精选混合(005827):易方达基金张坤又一力作/定投推荐)。但是他今年有个大问题,限购+规模太大。我选了两只备选基金:

  • 汇添富消费升级
  • 景顺长城绩优成长混合

这两只和易方达蓝筹有几个共同点:

A)都是顶级经理的新基金,B)主要都是投资消费,C)都布局了港股。

2)汇添富蓝筹

也是一直坚持价值投资的基金。他和易方达蓝筹有一定的互补关系,在消费之外,投资了一些零售和科技。白酒集中度没那么高。

3)易方达安心回馈

为了互补,第三个中场,尽量不涉及到白酒。这是一只防守中场,回撤控制非常好。这三只基金,就组合非常稳定的铁三角中场组合。

2、确定前锋

我讲过,在A股投资,组合要布局到三大主线:消费、科技和医疗。

那前锋里,主要是布局科技和医疗。第一个要选的,则是我的王牌前锋:

1)嘉实新兴产业

这只是去年给我赚钱第二多的基金。归凯擅长投资科技、高端制造和医疗。几乎不碰白酒。但是没办法,现在白酒抱团行情太好,他也买了点。英雄难免向行情低头。

2)前海开源沪港深优势精选

曲杨也是久经沙场的经理。重要的是,这是一只布局了港股的老牌基金。回撤控制的也非常好。

这样一来,两大核心得分手,已经就位。王牌飞行员,申请出战!!!(请自行脑补BGM)

3、确定后卫

王牌后卫,必须要带上。上周日刚讲过的一只基金:

1)广发稳健

关于介绍,大家可以去看看上周日文章。之前我把他放在防守中场上,这次给调到后卫。

2)南方宝元债

这只无需多讲了,中国历史最优秀,表现最稳定的优秀债基。长跑19年,穿越过无数次牛熊。时间能说明一切。

OK,组合奉上!!!

大功告成,千呼万唤始出来。我一直讲,100W以内的资金,5-6只基金就够了。因为基金多了,很多都是重复的,没意义。

这次为了照顾百万级资金的同学,我加了一点点,选了7只基金,做了组合。大家优化到5-6只也没问题。

最后奉上比例图:

最后呢,还是要再提醒几句:

  1. 组合仅供参考,更重要的是学会方法和思路。
  2. 拿到组合,最少也要分3-6个月建仓。
  3. 有收获的同学,要跟着强少一直学习!!!

好了,这就是我送给大家牛年春节的:新年礼物!!!

祝愿小伙伴们,在牛年发发发!!!

家庭和睦,身体健康,基金收益更要长红!!!

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